Udfordring
En rigtig finansiel beregning, ikke en formular
Tietgen Pension leverer uvildig pensionsrådgivning og ønskede, at deres slutkunder selv kunne teste deres privatøkonomi,
i den samme finansielle model som rådgiverne bruger internt.
De fleste virksomheder ville have løst det med en fire sider lang formular og nogle generiske ja/nej-spørgsmål.
Tietgen ville have en reel beregning på hele kundens totaløkonomi, med den store model de allerede stoler på.
Spørgsmålet var, hvordan man får en proprietær finansiel model online, uden at lække den.
Løsning
Modellen indlæses krypteret, og rører kun rensede tal
Jeg leverede en brugeroplevelse, der er nem for alle at bruge, mens detaljerne håndteres i baggrunden.
Der er udviklet speciel software, som indlæser den finansielle model fra en krypteret opbevaring, hver gang en kunde beder om en beregning.
Modellen får sine input via softwaren, jeg har bygget, og leverer et output retur. Systemet gemmer det output og præsenterer det for kunden.
Modellen forlader aldrig sit isolerede miljø, og ser aldrig kundens rå oplysninger, kun rensede tal.
Linux-server udveksler tal med Beregningsmotor.
Datakvalitet
Vi validerer systemet, ikke modellen
Modellen er valideret af Tietgens interne specialister, og fordi jeg kan indlæse den, som den er, skal vi ikke validere dens beregninger.
Vi skal kun validere, hvordan systemet omkring den opfører sig.
Alt er dækket af automatiske tests, så vi ikke begår regnefejl, heller ikke når tingene udvikler sig over tid.
Integration på Tietgen Pensions eksisterende hjemmeside
Fanget på Wix, løst med en udvidelse
Tietgens primære hjemmeside kører på Wix, og de kunne ikke redigere den frit. Derfor er beregneren integreret som en Wix-udvidelse, der framer systemet ind i deres side. Intet skal stå i vejen for den bedste løsning.
Tietgen Pensions hjemmeside sender data til Beregneren.
Prøv den selv, hvis du overvejer at gå tidligere på pension: tietgenpension.dk/kalkulator.
Resultat
Konvertering ved samtykke, ikke ved snyd
Vi optimerer for konvertering ved at sende det fulde resultat som en flot PDF-rapport, efter kunden har afgivet samtykke til at blive kontaktet
og hjulpet videre. Mailen vedlægger også Tietgens eget markedsføringsmateriale om privatøkonomi.
Parallelt med at rapporten sendes, går der internt en lead-notifikation til de relevante medarbejdere hos Tietgen, og kunden ligger nu i en lead-liste, klar til at blive behandlet.
Kontakt og samtykke sender samtykke til PDF-rapport. PDF-rapport sender rapport til E-mail. Kontakt og samtykke sender ny lead til Lead-notifikation.
